Les constructeurs intelligents calculent avec un crayon pointu: un plan de financement pour vos quatre murs n'est pas de la sorcellerie. Les acheteurs économisent beaucoup d'argent avec de bons conseils.
Bernhard et Daniela sont ravis. Parce que c'est un jour important dans votre vie. Aujourd'hui, le jeune couple a rendez-vous avec leur conseiller en crédit immobilier et épargne. Le sujet: Le plan de financement d'une maison d'occasion qu'ils souhaitent acheter. Le projet coûte 230 000 euros. Ils n'ont jamais dépensé autant d'argent et ne le feront probablement plus. Ils espèrent vivement que leur souhait pourra se réaliser. Max Maier, son conseiller LBS, essaie d'abord de dissiper la tension entre les deux: un café et une conversation pour se détendre. Les deux constructeurs de maisons sortent lentement d'eux-mêmes et de M. Maier au point.
Basiques
La consultante parcourt une à une les données les plus importantes: Tous deux ont 35 ans, il gagne 54 000 euros bruts, elle 30 000 euros par an. Ils apportent avec eux 73 000 euros de fonds propres. Il devrait être un quart du prix d'achat, soit 60000 euros. Rien ne s'oppose au financement. Le couple est soulagé.
Bloc de construction de base
Bernhard a un contrat d'épargne d'un montant d'épargne de 50 000 euros. Cela signifie qu'il a déjà droit au prêt bon marché et sûr de la société de construction. Outre les fonds propres, il constitue le cœur du financement.
