Maintenant, beaucoup aimeraient profiter de l'opportunité d'avoir leurs propres quatre murs: Mais même avec des taux d'intérêt historiquement bas, les acheteurs de maisons devraient financer solidement.
Difficile à imaginer pour beaucoup, mais les constructeurs des années 80 se souviennent de taux d'intérêt allant jusqu'à 12%. Ils ont payé environ six fois plus d'intérêts que les acheteurs comparables aujourd'hui. Pas étonnant que le secteur des prêts hypothécaires soit en plein essor. L'accession à la propriété n'a jamais été aussi bon marché à financer. Quiconque envisage d'acheter une maison est bien avisé d'agir maintenant - avec une stratégie bien pensée:
1. Taux d'intérêt sécurisés
De nombreux prêteurs prêtent avec des taux d'intérêt variables et bas. Les prêts à taux d'intérêt fixe de 10, 15 ou 20 ans sont plus chers, mais il vaut la peine de garantir les conditions actuelles pendant longtemps - en particulier pour ceux qui ne peuvent pas faire face à des changements soudains de la charge.
2. Ajustez le remboursement
Un taux de remboursement élevé (mais réaliste) conduit également à plus de sécurité. Car à chaque versement, le montant à financer après la fin du taux d'intérêt fixe diminue. Et plus il est payé, moins le propriétaire du bâtiment se soucie de l'augmentation future des coûts de financement.
3. Augmenter les fonds propres
L'objectif devrait être: de se désendetter rapidement. Il se rapproche lorsque le propriétaire du bâtiment investit beaucoup de capitaux propres. Mais personne n'a le droit de s'épuiser complètement.
4. Créer une sécurité de taux d'intérêt
La dette restante après le taux d'intérêt fixe peut idéalement être remboursée avec un prêt immobilier et un contrat d'épargne prêt à être alloué.
